山东省青岛市，中永诺信华富投资基金管理（北京）有限公司黄岛分公司（以下简称黄岛公司）向广大公众吸收资金，该公司向公众承诺筹措的资金用于项目投资，获得利润后给投资人分红。参与投资的都是附近的老百姓，投资者丁先生拿出了几十张《项目支持者协议书》，他说每份协议支持金额最低不少于5万，本金和利润最短期限都是1年后兑付。其中有几个投资人既是客户，又是员工，几次投资后公司都按期兑付，于是他们信任了该公司，看公司合规合法，证照齐全，于是就去该公司应聘为工作人员。他们在这个公司都有投资，还说公司曾承诺研发产品，并向广大公众筹措资金，等筹到资金后用于投资项目，挣到钱后再给投资者按比例支付分红。

　　黄岛公司的员工王女士既是员工又是投资者，她说，黄岛公司只负责筹措资金，相当于居间介绍，然后引导投资者把投入的资金打到公司指定的第三方监管帐户里面，再由第三方把钱打到项目方，项目方收到钱后会给黄岛分公司出具收到款项的确认书。

　　王女士说，一开始投资者也是半信半疑，后来公司拿出了一份某某律师事务所出具的《关于项目支持者协议合规性分析的备忘录》芒果体育，该备忘录中写有：“众筹项目及资金用途均真实可靠，不存在伪造虚假项目，非法吸收公众存款或集资诈骗的情形”。正是由于律所出具了这份备忘录，投资者对投资公司更加信任了。

　　随后投资者陆陆续续向黄岛公司追加投资，先期公司很守信用，每次都按期兑付，但从今年1月23日以后就不返钱了，当时公司给的答复是，因为疫情原因，大家都阳了在家休息不能上班，再等一等，等员工上班后马上就能给投资者返钱。后来黄岛公司的员工就再也联系不上公司领导了，投资者这才反应过来可能是受骗了，于是去派出所报案。

　　王女士说，我一个人的投资就有两百万左右，黄岛公司在青岛市有好几个营业部，保守估计投资款不会低于1.5个亿。她觉得自己冤死了，因为她既是员工也是投资者，现在投资款收不回来，还有可能面临刑事责任。

　　公司门口有时就聚集着很多人，公司领导已不见踪影。有一位女士说，她家投资了一百多万，她的亲戚也随着她投资了一百多万元，现在老板都找不到了，一分钱收不回来，我们无处诉苦，说着说着这位女士哭泣起来。

　　后来大家在网络上发现这家公司的案件在网上随处可见，其它城市也有许多被骗的群众，天津市公安局河西分局现已依法对中永诺投资公司及其他两家公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，相关人员已经被刑事拘留。

　　有的网友说，现在连银行推荐的理财产品都不靠谱，像这种外边的理财公司都是骗你本金的。

　　还有的网友说，最好的办法就是存银行，不要有占便宜的心理，不要贪图高利息，那些都是诱饵。

　　理财公司跑路，大门紧闭，老板找不到了，这种新闻经常报道，为什么还是有很多人上当呢？在法律上这种行为是怎么界定的呢，是集资诈骗？还是非法吸收公众存款？

　　1、 《刑法》非法吸收公众存款罪，指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。如果吸收存款数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，还要处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员芒果体育。

　　本案中天津市公安局河西分局将该案作为非法吸收公众存款罪立案侦查。为什么没有定集资诈骗罪呢？从视频中显示来看，黄岛公司向公众承诺筹措的资金用于项目投资，获得利润后给投资人分红，而且有律师事务所出具的相关文件，律所出具文件之前应该对项目投资进行了一定的调查，说明与黄岛公司合作的相关公司应该有实体投资，不是皮包公司，证明公司对投资款有归还的意图。如果与之合作的公司是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，律所也不会轻易给黄岛公司出具证明文件，因为律所对此也是要承担法律责任的。估计可能是投资项目出了什么问题，资金链断了，导致投资款一时无法返还，黄岛公司的行为更符合非法吸收公众存款罪的特征。

　　因为集资诈骗罪的犯罪主体就是皮包公司，没有投资项目金融投资，没有正常稳定的业务，而且具有非法占有资金的主观故意。

　　出具证明文件重大失实罪，是指承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织及其人员不负责任，出具的证明文件有重大失实，造成严重后果的行为。

　　如果律所在出具《关于项目支持者协议合规性分析的备忘录》的过程中存在过失，没有认真审核相关公司经营情况，给投资人造成重大损失，则相关责任人可能涉嫌出具证明文件重大失实罪。

　　有可能能追回来一部分，也有可能一分钱都返不回来。为什么这么说呢？因为现在相关责任人已被刑事拘留，需要等待司法机关的进一步审理，法院会对涉案公司的资产进行审查，是什么原因不能返还投资款，如果涉案公司资不抵债走破产程序还要进行破产清算，经过清算后公司如果有剩余财产会按比例返还给投资者。所以，投资者现在只需去公安部门立案申报就可以了，能不能全部把钱返回来是不确定的，需要等待法院进一步的裁判结果。

　　综上，理财有风险，投资需谨慎，理财产品多多少少都有风险，大家要尽量避免贪图高利息导致血本无归。芒果体育