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金融监管总局:紧盯“关键人”“关键事”推进重大违法违规股东公开常态化

2024-01-11
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  近日,金融监管总局公司治理司发表《以加快建设金融强国为目标 不断完善中国特色现代金融企业制度》的专栏文章。在谈及坚持把控风险方面时,公司治理司提及,要紧抓公司治理“牛鼻子”。紧盯“关键人”“关键事”,推进重大违法违规股东公开常态化。同时,在关于防范化解保险集团特有风险方面,督促保险集团加强保险主业资产负债匹配管理,避免业务端盲目激进扩张,防范利差损和信保等重点业务风险。

  中央金融工作会议要求,要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险,切实提高金融监管有效性,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。围绕践行“五大监管”重点,金融监管总局公司治理司以公司治理为主线,坚决做到“长牙带刺”,着力提高监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性。

金融监管总局:紧盯“关键人”“关键事”推进重大违法违规股东公开常态化(图1)

  具体来说,首先是加强对保险集团和金融控股公司的机构监管。研究建立规则趋同或统一的金融集团非现场监管框架,强化股东和董监高人员资质要求。明确金融控股公司功能定位,严格金融控股公司准入管理。

  围绕加强股东行为监管方面,以公司治理监管评估促进治理行为规范化,推动银行保险机构在股权管理、关联交易、芒果体育app下载安装内控合规、信息披露等领域提高管理能力。

  加强公司治理功能监管。研究制定健全金融机构治理的指导性文件,制定发布银行保险机构股东股权、关联交易等监管制度规则,扎牢制度“铁篱笆”。

  围绕加强股权穿透式监管,公司治理司建立全链条穿透监管机制,细化股权穿透监管标准,加强股东监管与市场准入、非现场监管、现场检查的联动,加强对股东入股资金、关联关系、股权结构的穿透审查。

  最后,在加强持续监管方面,公司治理司提及,包括强化覆盖机构全周期、业务全过程、治理全链条的动态监管,推动监管系统互联互通和优化升级,做好数据指标监测分析,提升风险的识别与监控能力,做到早识别、早预警、早暴露、早处置。

  中央金融工作会议指出,坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题,要以全面加强监管、防范化解风险为重点,牢牢守住不发生系统性风险的底线。

  从风险防控具体工作来看,公司治理司谈及,首先是紧抓公司治理“牛鼻子”。强化公司治理领域问题整改督导力度,推动形成“风险预警—问题整改—早期干预”的工作闭环。紧盯“关键人”“关键事”,推进重大违法违规股东公开常态化,严肃市场纪律。

  聚焦在防范化解保险集团特有风险方面,公司治理司督促保险集团加强保险主业资产负债匹配管理,避免业务端盲目激进扩张,防范利差损和信保等重点业务风险。定期开展保险集团偿付能力风险管理能力现场评估,切实加强资本约束。强化聚焦主业的经营导向,加强非保险子公司和重大股权投资管理。加强集团风险管控,通过风险传染专项审计查摆问题,防范内部风险传染。

  同时,谈及做好产融风险隔离方面,公司治理司督促金融控股公司加强金融企业与非金融企业之间、各金融机构之间“防火墙”建设,坚持“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”,加强与其他金融管理部门、行业主管部门和地方党委政府的监管协同,防止产业资本在金融领域无序扩张。(石雨)

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