交银中债1-3年政金债指数C (009316): 交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新(2023年第1号)

　　原标题:交银中债1-3年政金债指数C : 交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新(2023年第1号)

　　其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当

　　在定期报告中予以披露。连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人提前终止《基金合同》，不需召开基金份额持有人大会。

　　本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、同业存单、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、货币市场工具以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不投资股票等权益类资产。

　　本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于剩余期限在1年至3年（包含1年和3年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；每个交易日日终，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金标的指数为中债-1-3年政策性金融债指数。 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标 的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为 替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的 有效跟踪。 主要投资策略 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，将年化跟踪误差控制在4%以内。如因标的指数编制规则调整等其他 原因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取 合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。具体包括： 1、债券指数化投资策略；2、其他投资策略。 中债-1-3年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后） 业绩比较基准 *5% 本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金， 低于混合型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要采用抽样复制和 风险收益特征 动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所 代表的债券市场相似的风险收益特征。 注：详见《交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1、净值表现数据的截止日为2022年12月31日。

　　2、本基金合同于2020年8月20日生效，合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。

　　注：1、本基金对持续持有期少于7日的投资人收取1.5%的赎回费，请投资人予以关注。 2、销售机构若有其他费率优惠请见基金管理人或其他销售机构的有关公告或通知。

　　注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

　　投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

　　（1）政策风险、（2）经济周期风险芒果体育、（3）利率风险、（4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率曲线、流动性风险

　　基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能产生差异。

　　标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离。

　　（1）政策性银行改制后的信用风险，若未来政策性银行进行改制，政策性金融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险； （2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下可能集中买入或卖出，存在流动性风险；

　　（3）投资者集中度风险，政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化金融投资，可能对基金净值表现产生较大影响。

　　（1）本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，因投资债券资产而面临债券资产市场的系统性风险和个券风险；

　　（2）基金合同提前终止风险。连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人提前终止基金合同，不需召开基金份额持有人大会。

　　中国证监会对本基金募集的核准或注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站（）及中国证监会基金电子披露网站（）获取，请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交易。

　　销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

　　芒果体育

　　因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。

　　基金产品资料概要信息发生重大变更的芒果体育，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

　　以下资料详见交银施罗德基金官方网站[客服电话：] ●《交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》、 《交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金托管协议》、 《交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》 ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告